Lừa đảo bùng nổ ở miền Tây

Ngày 16/6, Công an TP. Cần Thơ bắt tạm giam Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân (Giám đốc Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam) và Phạm Tường Thi (Giám đốc Công ty TNHH Tân Tiến) để phục vụ điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân (Giám đốc Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam) bị Công an TP. Cần Thơ bắt giữ

Năm 2012, Nhân dùng Siêu thị Citimart ở quận Ninh Kiều, TP. Cần Thơ làm hồ sơ thế chấp vay gói tín dụng gần 300 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh Cần Thơ (hai năm đầu lãi suất 0% và năm thứ 3 trở đi được hưởng lãi suất ưu đãi). Ngân hàng đã giải ngân 11 lần với tổng số gần 260 tỷ đồng cho Công ty TNHH Tân Tiến do ông Phạm Tường Thi làm đại diện. Đây là một trong những đơn vị liên doanh với Công ty Tây Nam và được xem như là một công ty con của Tây Nam.

Sau khi được giải ngân, Công ty Tây Nam sử dụng tiền vay không đúng mục đích, thay vì mua máy móc thiết bị theo hợp đồng thỏa thuận với Công ty Tây Nam, thì Công ty Tân Tiến lại gửi tiết kiệm ngược lại Agribank số tiền 190 tỷ đồng để hưởng lãi suất, riêng Nhân chiếm đoạt 60 tỷ đồng.

Qua điều tra thì doanh nghiệp này không hề ký và thực hiện hợp đồng tiêu thụ nông sản và dịch vụ cơ giới hóa sản xuất nông nghiệp với nông dân. Sau khi phát hiện vụ việc, Agribank đã tiến hành thu hồi nợ nhằm khắc phục hậu quả, tuy nhiên số tiền thu hồi mới chỉ được 2 tỷ đồng.

Cùng “số phận” với Agribank, Vietcombank - Chi nhánh Tây Đô cũng đang “vất vả” gánh số nợ xấu trên 2.000 tỷ đồng khi Cơ quan An ninh điều tra (Bộ Công an) đã có quyết định khởi tố và bắt tạm giam ông Võ Vũ Bình (Giám đốc Công ty Du lịch Đại Dương); Võ Hoàng Thám (Giám đốc Công ty TNHH MTV Hoàng Thuận Phát) và Trang Hồng Sơn (Giám đốc Công ty TNHH MTV TM SX Hồng Sơn) để điều tra hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo cơ quan điều tra, với vai trò là Giám đốc Công ty du lịch Đại Dương, Vũ Bình đã vay gói tín dụng 60 tỷ đồng từ Vietcombank. Tuy nhiên qua xác minh tài sản thế chấp của Vũ Bình chỉ có 27 tỷ đồng. Nhằm bổ sung vốn lưu động để thanh toán các khoản nợ kinh doanh, Vũ Bình đã nhờ cháu là Hồng Sơn đứng tên Công ty Hồng Sơn để tiếp tục vay vốn tại Vietcombank với số tiền 60 tỷ đồng, tài sản thế chấp chỉ 3,2 tỷ đồng.

Để được giải ngân tiền, Sơn đã sử dụng hóa đơn GTGT khống để hợp thức hóa hồ sơ. Cũng với cách thức này, Bình tiếp tục nhờ cháu ruột là Võ Hoàng Thám thành lập công ty và vay số tiền lên tới 15 tỷ đồng tại Vietcombank trong khi tài sản thế chấp chỉ trên 200 triệu đồng. Tổng số tiền mà Bình chiếm đoạt từ 3 công ty trên 70 tỷ đồng.

Liên quan đến vụ việc, Cơ quan An ninh điều tra đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam một số cán bộ Vietcombank để điều tra về hành vi vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Trong đó có Nguyễn Minh Chuyển (nguyên Giám đốc ngân hàng).

Theo điều tra ban đầu, vào tháng 12/2014, qua kiểm tra, Đoàn kiểm tra nội bộ thuộc Vietcombank nhận thấy hoạt động tín dụng của Vietcombank có dấu hiệu bất thường, nợ xấu tăng cao, khó thu hồi vì việc cho vay không đúng quy định.

Qua đó, bộ phận kiểm toán phát hiện có khoảng 2.300 tỷ đồng (chiếm trên 47% tổng dư nợ của Vietcombank tính đến đầu năm 2015) đã được cho vay sai quy trình cho nhiều công ty. Để cho các công ty vay vốn, ông Chuyển đã hợp thức hóa các hồ sơ mặc dù các điều kiện cho vay của các công ty không phù hợp.

Theo đó, trong quá trình ký duyệt hồ sơ vay vốn ông Chuyển không hề xem xét, kiểm tra hoạt động, mục đích vay và khả năng trả nợ của các công ty mà “nhắm mắt” cho các công ty vay một cách vô tư, dẫn đến tồn tại nợ xấu hơn 2.700 tỷ đồng cho Vietcombank.

Trước đó ngày 31/3, Phan Bá Tòng (Giám đốc Công ty Thiên Mã, KCN Trà Nóc 2, TP. Cần Thơ), một trong những đại gia chơi ngông nhất miền Tây cũng đã bị Cục Cảnh sát kinh tế (Bộ Công an) bắt để điều tra làm rõ về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 5 ngân hàng với số tiền lên đến 700 tỷ đồng.

Từ những vụ việc trên có thể thấy rằng, các ngân hàng phải cõng trên lưng những món nợ xấu khổng lồ kia là do còn có những cán bộ ngân hàng có dấu hiệu trục lợi cá nhân khi cố tình sai phạm trong quy trình tác nghiệp.