Chủ động ngăn ngừa chuyển tiền trái phép

	Xử lý thanh toán trực tuyến trái phép: Cần sự phối hợp liên ngành
	Kiểm tra giao dịch thanh toán, xử lý chuyển tiền trái phép

Thời gian qua, tại một số địa phương trên cả nước xuất hiện các hoạt động chuyển tiền kinh doanh trái phép ra nước ngoài qua máy chấp nhận thanh toán thẻ của ngân hàng nước ngoài (POS) đặt tại Việt Nam và bằng hình thức thanh toán trực tuyến thông qua WeChat Pay hay Alipay…

Đà Nẵng sẽ xử lý nghiêm các giao dịch chuyển tiền trái pháp luật

Trong đó, phổ biến nhất phải kể đến hoạt động du lịch giá rẻ, liên quan đến tour “0 đồng” và các dịch vụ, hoạt động thương mại đi kèm... Đây là một loại hình du lịch mới, thu tiền của du khách thông qua các hoạt động dịch vụ, thương mại, mua bán trong chuỗi các dịch vụ của DN tổ chức tour…

Loại hình tour “0 đồng” hiện đang kéo theo nhiều vấn đề phát sinh như thanh toán bằng ngoại tệ hay du khách và người bán tự thỏa thuận với nhau bằng hình thức thanh toán trực tuyến, không thông qua các ngân hàng của Việt Nam.

Theo nhận định của các chuyên gia, câu chuyện này đòi hỏi cơ quan chức năng cần tăng cường các biện pháp để kiểm tra, giám sát nhằm bảo đảm môi trường kinh doanh lành mạnh, công bằng, hạn chế thất thu ngân sách địa phương.

Thực tế, với sự phát triển của công nghệ, hoạt động thanh toán diễn ra linh hoạt hơn và trở thành xu thế tất yếu thị trường thế giới, tuy nhiên, rất cần sự kiểm soát chặt chẽ.

Theo cơ quan chức năng địa phương, Đà Nẵng chưa phát hiện sự vụ nào liên quan đến việc khách du lịch thanh toán bất hợp pháp bằng ứng dụng thanh toán trực tuyến. Song đã xuất hiện tình trạng khách du lịch Trung Quốc sử dụng ứng dụng WeChat Pay để thanh toán khi mua hàng tại một số địa phương khác.

Theo ông Võ Minh, Giám đốc NHNN chi nhánh Đà Nẵng, chuỗi thanh toán trực tuyến trái phép xuyên biên giới gồm 3 “mắt xích”: khách du lịch nước ngoài, công ty lữ hành và các cửa hàng chấp nhận thanh toán. Để ngăn chặn, cơ quan chức năng phải quản lý được các cửa hàng và DN du lịch. Điều này cần sự vào cuộc của hệ thống các cơ quan chức năng.

Trước thực tế này, mới đây, đoàn kiểm tra liên ngành gồm NHNN, Sở Du lịch, An ninh Kinh tế (Công an thành phố), Chi cục Quản lý thị trường, Sở Tài chính đã tiến hành kiểm tra giao dịch thanh toán tại các cơ sở dịch vụ.

Qua kiểm tra 18 cơ sở kinh doanh các mặt hàng cao su, đá quý, trái nhàu, trầm hương, Chánh Thanh tra NHNN đã ra quyết định xử phạt đối với Công ty Hilin (cơ sở kinh doanh đá quý) chuyên phục vụ khách du lịch người Trung Quốc tại đường Trần Nhân Tông, quận Sơn Trà (Đà Nẵng) số tiền 450 triệu đồng về hành vi niêm yết giá bằng ngoại tệ (USD). Cùng đó, Thanh tra Sở Tài chính đã xử phạt Công ty Vitanoni (cơ sở kinh doanh sản phẩm nhàu) với số tiền 22,5 triệu đồng về hành vi vi phạm lĩnh vực kế toán, kiểm toán độc lập.

Trước thực tế này, UBND TP. Đà Nẵng đã chỉ đạo Sở Du lịch thành phố có văn bản khuyến cáo, ngăn ngừa hoạt động thanh toán, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài gửi các DN kinh doanh du lịch, dịch vụ du lịch trên địa bàn Đà Nẵng… Mới đây, Sở Du lịch TP. Đà Nẵng ban hành văn bản số 2244/SDL-QLLH gửi giám đốc các DN kinh doanh du lịch, dịch vụ du lịch trên địa bàn về vấn đề này.

Theo đó, cần xử lý nghiêm DN kinh doanh du lịch, dịch vụ du lịch nếu tổ chức, hỗ trợ, bao che cho các tổ chức, cá nhân Việt Nam và người nước ngoài thực hiện chuyển tiền kinh doanh qua POS trái pháp luật.

Cùng với đó, Sở cũng đề nghị các cơ sở kinh doanh dịch vụ du lịch, các cơ sở mua sắm phục vụ khách du lịch không hợp tác với các đối tác nước ngoài chuyển tiền kinh doanh qua POS trái phép. Đồng thời, công khai nguồn gốc xuất xứ hàng hóa, niêm yết giá bằng VND theo quy định pháp luật và bán đúng giá niêm yết, không chấp nhận các loại hình thanh toán qua các ứng dụng thanh toán bằng ví điện tử trên thiết bị di động (Wechat Pay, Alipay…).

Ông Võ Minh khẳng định, sẽ tăng cường các biện pháp quản lý và kiểm soát hoạt động giao dịch ngoại hối, thanh toán bằng máy POS hoặc các ứng dụng thanh toán trên thiết bị di động (Alipay, Wechat Pay...) tại các cơ sở mua sắm.

UBND TP. Đà Nẵng cũng có văn bản đề nghị NHNN Đà Nẵng chủ trì, phối hợp với các cơ quan, đơn vị, địa phương liên quan tăng cường tuyên truyền, phổ biến cho các tổ chức, cá nhân trên địa bàn hiểu rõ các quy định pháp luật về thanh toán hàng hóa, dịch vụ và rủi ro trong việc lưu hành, sử dụng các thiết bị, ứng dụng thanh toán của nước ngoài bất hợp pháp trên lãnh thổ Việt Nam.

Đồng thời, chủ trì, phối hợp với Công an TP. Đà Nẵng và các sở, ngành liên quan tăng cường thanh tra, kiểm tra các hoạt động cung cấp dịch vụ, du lịch, hệ thống cửa hàng và việc giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ không đúng quy định của pháp luật và kịp thời xử lý nghiêm các vi phạm.